Repenser l’évaluation de la maturité IA des cabinets de courtage en assurance en 2027
Le constat du marché
Les cabinets de courtage en assurance entrent dans une phase d’accélération IA : rédaction de courriers, comparaison d’offres, analyse de dossiers, relances, scoring, préparation des rendez-vous, gestion des sinistres, automatisation administrative, conformité et pilotage d’équipe.
Mais la plupart des cabinets mesurent encore surtout des indicateurs classiques : chiffre d’affaires, taux de transformation, nombre de contrats signés, délais de traitement, taux de résiliation, satisfaction client, volume de dossiers ou productivité commerciale.
Ces indicateurs décrivent l’activité. Ils ne disent pas si les collaborateurs savent choisir le bon outil IA, formuler un prompt exploitable, détecter une hallucination, préserver le devoir de conseil, contrôler les biais, tracer une validation humaine ou respecter les exigences AI Act / RGPD.
Le PDF “Test Courtage Assurance IA 2027” se positionne précisément sur cet angle : il évalue la maturité IA des collaborateurs de cabinets de courtage à travers 8 thématiques, 16 questions, 160 items et un score sur 1 000 points.
La vision Qualicréatik
Chez Qualicréatik, le test ne doit pas seulement produire un score. Il doit devenir un outil de pilotage RH, métier et conformité.
L’objectif n’est pas de savoir si un collaborateur “utilise ChatGPT”, mais de mesurer s’il sait intégrer l’IA dans les situations réelles du courtage : conseil client, analyse de garanties, renouvellement, prospection, sinistre, production administrative, scoring, gouvernance et protection des données.
Les nouveaux indicateurs Qualicréatik pour le courtage assurance IA
| Indicateur Qualicréatik | Questions associées | Ce qu’il mesure | Ce qu’il révèle |
|---|---|---|---|
| Maturité IA opérationnelle | Q1, Q2 | Niveau d’intégration de l’IA dans les tâches courantes : courriers, comparaison d’offres, analyse de dossiers, relances | Capacité réelle du cabinet à passer d’un usage occasionnel à un usage métier structuré |
| Prompt engineering assurantiel | Q3 | Capacité à formuler des demandes précises : contexte, rôle, tâche, format attendu, exemples, itérations | Qualité des interactions homme-machine et réutilisabilité des productions IA |
| Lecture critique et anti-hallucination | Q4, Q5 | Relecture, vérification des chiffres, contrôle des sources, recoupement avec contrats et conditions générales | Niveau de sécurité intellectuelle avant usage client ou intégration dossier |
| Conseil augmenté mais non délégué | Q5, Q6, Q7 | Préservation du devoir de conseil, validation humaine, reprise en main des cas sensibles | Capacité à utiliser l’IA comme assistant sans abandonner la responsabilité professionnelle |
| Relation client augmentée | Q7, Q8, Q9 | Préparation des rendez-vous, personnalisation, détection des besoins, scoring commercial et signaux de résiliation | Niveau de maturité commerciale et relationnelle dans un portefeuille client augmenté par IA |
| Sinistres assistés et contrôlés | Q10, Q11 | Extraction de données, classement, priorisation, indemnisation simple, fraude, cas complexes | Capacité à accélérer le traitement sans automatiser aveuglément les situations sensibles |
| Automatisation administrative maîtrisée | Q12, Q13 | OCR/NLP, classement d’emails, courriers types, relances, contrôle qualité, protection des données | Potentiel de productivité et niveau de maîtrise des garde-fous opérationnels |
| Gouvernance des modèles et des risques | Q14, Q15 | Scoring, biais, limites, audit algorithmique, droits d’accès, tableaux de bord, conduite du changement | Capacité du cabinet à piloter l’IA comme un actif stratégique et non comme une simple boîte à outils |
| Conformité AI Act / RGPD assurance | Q16, Q17 | Classification des systèmes IA, supervision humaine, documentation, transparence client, droits des assurés | Niveau de préparation réglementaire du cabinet |
Pourquoi ces indicateurs sont stratégiques
Ces indicateurs permettent de transformer un questionnaire individuel en cartographie de maturité IA du cabinet.
Ils peuvent servir à :
- identifier les collaborateurs avancés, réguliers, occasionnels ou débutants ;
- repérer les fonctions les plus exposées : commercial, chargé de compte, gestionnaire sinistres, production, manager, analyste risques ;
- prioriser les formations : prompts, conformité, lecture critique, automatisation, gouvernance ;
- objectiver les risques : hallucinations, biais, données personnelles, décisions automatisées ;
- démontrer un effort de conformité et de montée en compétence.
En résumé :
Les indicateurs traditionnels du courtage mesurent l’activité.
Les indicateurs Qualicréatik mesurent la maturité IA réelle : usage, discernement, conseil, automatisation, gouvernance, conformité et responsabilité humaine.
En 2027, l’enjeu ne sera plus seulement de savoir si un cabinet utilise l’IA, mais de savoir s’il l’utilise avec méthode, sécurité, conformité et intelligence métier.
Le test Courtage Assurance IA 2027 donne aux dirigeants de cabinets, aux responsables RH, aux managers et aux équipes conformité un outil inédit pour transformer les usages IA en plan d’action : formation ciblée, cartographie des risques, montée en compétence, pilotage par profil et amélioration continue.
ID Question Thématique N° item Libellé Texte de l’item Catégorie dominante Justification
| Q02-I01 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 1 | Rédaction de courriers | J’utilise un outil IA pour préparer les courriers aux clients et aux assureurs, avant relecture, dans mes dossiers courants. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q02-I02 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 2 | Comparaison d’offres | Je m’appuie sur des outils IA pour comparer les garanties et les tarifs de plusieurs offres d’assurance. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q02-I03 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 3 | Analyse de dossiers | J’utilise l’IA pour analyser et synthétiser les pièces d’un dossier client (contrats, conditions générales, justificatifs). | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q02-I04 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 4 | Relances automatisées | Je mets en place des relances automatisées pour les pièces manquantes et les échéances auprès des clients. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q02-I05 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 5 | Choix de l’outil | Je choisis l’outil IA le plus adapté à chaque tâche (rédaction, comparaison, synthèse, extraction de données). | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q02-I06 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 6 | Outils intégrés | J’exploite les fonctions IA intégrées à mon logiciel de courtage ou à mon extranet assureur. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q02-I07 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 7 | Données extraites | J’utilise l’IA pour extraire les informations clés d’un contrat ou d’un tableau de garanties volumineux. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q02-I08 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 8 | Tâches ciblées | J’identifie les tâches répétitives de mon poste qui gagneraient à être assistées par un outil IA. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q02-I09 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 9 | Courriers manuels | Je rédige l’ensemble de mes courriers clients et assureurs entièrement à la main, sans aucun outil IA. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q02-I10 | Q2 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 10 | Comparaison sans IA | Je compare les garanties et les tarifs des offres sans jamais recourir à un outil IA. * * Items inversés — échelle de Likert : Tout à fait moi / Moi / Indifférent / Peu moi / Pas du tout moi | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I01 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 1 | Contexte précisé | Je précise le contexte assurantiel et l’objectif de ma demande avant d’interroger un outil IA. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I02 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 2 | Prompts structurés | Je structure mes prompts en étapes (rôle, contexte, tâche, format attendu) pour obtenir des réponses exploitables. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I03 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 3 | Reformulation itérative | Je reformule ma demande en plusieurs itérations pour affiner la réponse de l’IA. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I04 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 4 | Format demandé | Je demande à l’IA un format directement réutilisable (tableau comparatif, courrier, points de vigilance). | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I05 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 5 | Bibliothèque de prompts | Je conserve et je réutilise mes meilleurs prompts pour les tâches récurrentes du cabinet. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I06 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 6 | Consignes explicites | Je formule des instructions claires et précises plutôt que des demandes vagues à l’outil IA. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I07 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 7 | Données protégées | Je reformule mes demandes pour ne jamais transmettre de données nominatives clients à une IA grand public. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q03-I08 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 8 | Exemples fournis | Je fournis à l’IA un exemple ou un modèle attendu pour guider la forme de sa réponse. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I09 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 9 | Demandes brutes | J’interroge l’IA sans préciser le contexte assurantiel ni l’objectif de ma demande. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q03-I10 | Q3 | T1 — Maîtrise des outils IA métier & prompt engineering | 10 | Première réponse | Je me contente de la première réponse de l’IA sans jamais reformuler ma demande. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q04-I01 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 1 | Relecture systématique | Je relis intégralement chaque production de l’IA avant de l’intégrer à un dossier ou de l’adresser à un client. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q04-I02 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 2 | Vérification des chiffres | Je contrôle les montants, les taux et les garanties cités par l’IA avant tout conseil au client. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q04-I03 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 3 | Contrôle des sources | Je vérifie les références réglementaires et contractuelles citées par l’IA avant de m’y fier. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q04-I04 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 4 | Cohérence vérifiée | Je confronte la réponse de l’IA aux conditions générales et au contrat réel avant de la valider. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q04-I05 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 5 | Doute exprimé | Je remets en question une réponse de l’IA qui me paraît trop sûre ou trop générale. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q04-I06 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 6 | Erreurs signalées | Je signale et je documente les réponses erronées de l’IA pour ajuster mes pratiques. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q04-I07 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 7 | Recoupement des données | Je recoupe les informations produites par l’IA avec une source fiable avant de les transmettre. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q04-I08 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 8 | Validation tracée | Je garde une trace des contenus IA que j’ai vérifiés et validés dans mes dossiers. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q04-I09 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 9 | Confiance aveugle | J’intègre les productions de l’IA à mes dossiers sans relecture intégrale. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q04-I10 | Q4 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 10 | Chiffres non vérifiés | J’utilise les montants et les taux cités par l’IA sans contrôler leur exactitude. | Comportements | Évalue une pratique déclarée ou une habitude déjà intégrée au travail. | |
| Q05-I01 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 1 | Conseil non délégable | Le devoir de conseil au client ne doit jamais être délégué entièrement à un outil IA. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q05-I02 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 2 | Actes à enjeu | Les décisions à fort impact juridique ou financier doivent toujours être validées par un professionnel. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q05-I03 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 3 | Hallucinations connues | Tout collaborateur doit savoir qu’une IA peut inventer une clause, un taux ou une référence inexistante. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q05-I04 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 4 | Vigilance maintenue | Plus la réponse de l’IA semble convaincante, plus elle mérite une vérification attentive. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q05-I05 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 5 | Responsabilité humaine | Le professionnel qui valide un contenu en reste seul responsable, même lorsqu’il a été préparé par l’IA. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q05-I06 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 6 | Cas complexes repris | Les situations atypiques ou sensibles justifient de reprendre la main sur l’IA. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q05-I07 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 7 | Limites assumées | Connaître les limites de l’IA fait partie des compétences attendues d’un collaborateur de cabinet. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q05-I08 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 8 | Esprit critique entretenu | Les collaborateurs doivent conserver leurs compétences propres pour pouvoir contester une production de l’IA. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q05-I09 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 9 | Conseil délégué | Le devoir de conseil au client peut être entièrement confié à un outil IA. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q05-I10 | Q5 | T2 — Lecture critique & détection d’erreurs IA | 10 | Validation superflue | Les décisions à fort enjeu peuvent être prises sur la seule réponse de l’IA, sans validation humaine. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I01 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 1 | Tarification assistée | Une tarification assistée par l’IA aide à proposer plus vite une offre adaptée au profil du client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I02 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 2 | Scoring de dossiers | Le scoring automatique des dossiers aide à prioriser les demandes et à fiabiliser leur traitement. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I03 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 3 | Recommandation de garanties | Les recommandations intelligentes de garanties aident à mieux couvrir les besoins réels du client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I04 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 4 | Comparaison enrichie | L’analyse par l’IA de plusieurs offres assureurs rend plus pertinente la proposition remise au client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I05 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 5 | Préparation des renouvellements | L’IA aide à préparer les rendez-vous de renouvellement en signalant les contrats à revoir. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I06 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 6 | Détection des écarts | L’IA aide à repérer les sous- assurances ou les doublons de garanties dans un portefeuille. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I07 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 7 | Conseil augmenté | Bien utilisée, l’IA renforce la qualité du conseil sans s’y substituer. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I08 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 8 | Devoir de conseil préservé | La recommandation finale de garanties doit rester validée par le courtier, jamais laissée à l’IA seule. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q06-I09 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 9 | Tarification sans IA | Une tarification assistée par l’IA n’apporte rien d’utile à la préparation d’une offre client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q06-I10 | Q6 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 10 | Conseil remplacé | La recommandation de garanties peut être laissée à l’IA seule, sans validation du courtier. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I01 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 1 | Préparation des RDV | La synthèse d’un dossier client par l’IA, avant un rendez-vous, fait gagner un temps précieux au cabinet. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I02 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 2 | Suivi des échéances | Le suivi des échéances du portefeuille à l’aide d’indicateurs produits par l’IA fiabilise la relation client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I03 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 3 | Renouvellements anticipés | Les alertes automatiques de renouvellement aident à préparer les rendez-vous au bon moment. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I04 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 4 | Analyse des besoins | L’analyse des besoins du client structurée par l’IA améliore la pertinence des entretiens. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I05 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 5 | Personnalisation | L’exploitation de l’historique consolidé du client permet de personnaliser le conseil. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I06 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 6 | Réactivité | L’automatisation des réponses de premier niveau améliore la réactivité du cabinet envers ses clients. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I07 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 7 | Besoins complémentaires | L’IA aide à repérer les besoins non couverts d’un client déjà au portefeuille. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I08 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 8 | Validation humaine | La proposition finale présentée au client doit toujours être validée par un professionnel. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q07-I09 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 9 | RDV non préparés | La préparation des rendez- vous clients n’a rien à gagner d’une synthèse de dossier produite par l’IA. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q07-I10 | Q7 | T3 — Courtier IA / Chargé de compte IA | 10 | Échéances manuelles | Le suivi des échéances du portefeuille doit rester entièrement manuel, sans indicateur produit par l’IA. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I01 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 1 | Qualification des leads | La qualification automatique des prospects aide à concentrer les efforts sur les contacts les plus pertinents. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I02 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 2 | Score de propension | Un score de propension à l’achat aide à prioriser les prospects à fort potentiel. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I03 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 3 | Personnalisation des offres | La personnalisation des offres par l’IA augmente leur pertinence pour chaque prospect. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I04 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 4 | Séquences de relance | Les séquences de relance automatisées améliorent la transformation des prospects en clients. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I05 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 5 | Détection des signaux | L’analyse par l’IA des signaux d’intérêt aide à relancer un prospect au bon moment. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I06 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 6 | Ciblage affiné | Le ciblage assisté par l’IA aide à adresser le bon message au bon segment de prospects. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I07 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 7 | Données enrichies | L’enrichissement automatique des fiches prospects fiabilise la préparation des rendez-vous commerciaux. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I08 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 8 | Performances suivies | L’analyse des taux de transformation par l’IA aide à ajuster l’effort commercial. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q08-I09 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 9 | Qualification inutile | La qualification automatique des prospects n’apporte rien à l’efficacité commerciale. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q08-I10 | Q8 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 10 | Relances manuelles | Les relances de prospects n’ont rien à gagner d’une automatisation par l’IA. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I01 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 1 | Détection des résiliations | La détection par l’IA des signaux de résiliation aide à agir avant le départ d’un client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I02 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 2 | Relances de fidélisation | Les relances automatisées de fidélisation aident à entretenir la relation avec le portefeuille. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I03 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 3 | Offres personnalisées | Les propositions de garanties personnalisées par l’IA renforcent la fidélité des clients. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I04 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 4 | Moments clés repérés | L’IA aide à repérer les moments clés de la vie du client pour adapter la relation. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I05 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 5 | Satisfaction suivie | L’analyse automatique des retours clients aide à améliorer la qualité de service. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I06 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 6 | Réactivité accrue | L’automatisation des réponses de premier niveau améliore la réactivité du cabinet. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I07 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 7 | Multi-équipement favorisé | L’IA aide à identifier les besoins complémentaires d’un client déjà au portefeuille. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I08 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 8 | Relation préservée | L’IA doit soutenir la relation client sans remplacer le contact humain attendu. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I09 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 9 | Résiliations subies | La détection des signaux de résiliation par l’IA n’aide en rien à retenir un client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q09-I10 | Q9 | T4 — Commercial IA / Chargé de clientèle & Business developer | 10 | Contact humain effacé | L’IA peut entièrement remplacer le contact humain dans la relation avec le client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q10-I01 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 1 | OCR des déclarations | L’extraction automatique des données des déclarations accélère le traitement des sinistres. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q10-I02 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 2 | Classement automatique | Le classement automatique des pièces fiabilise la complétude des dossiers de sinistre. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q10-I03 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 3 | Priorisation des urgences | La priorisation assistée des sinistres aide à traiter en premier les situations les plus urgentes. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q10-I04 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 4 | Indemnisation accélérée | L’indemnisation automatisée des sinistres simples accélère leur règlement. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q10-I05 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 5 | Relances automatisées | Les relances automatiques des pièces manquantes accélèrent la complétude des dossiers de sinistre. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q10-I06 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 6 | Suivi tracé | La traçabilité automatique des étapes de traitement sécurise le suivi des dossiers. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q10-I07 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 7 | Historique mobilisé | L’exploitation de l’historique consolidé du client facilite le traitement d’un nouveau sinistre. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q10-I08 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 8 | Délais maîtrisés | L’automatisation aide le cabinet à respecter les délais de règlement attendus par les assurés. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q10-I09 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 9 | OCR sans intérêt | L’extraction automatique des données des déclarations n’accélère en rien le traitement des sinistres. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q10-I10 | Q10 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 10 | Classement manuel | Le classement des pièces de sinistre doit rester entièrement manuel, sans automatisation. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q11-I01 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 1 | Scoring de crédibilité | Le scoring de crédibilité des sinistres aide à orienter chaque dossier vers le bon circuit de traitement. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q11-I02 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 2 | Détection de fraude | La détection assistée des sinistres suspects protège l’assuré honnête comme le cabinet. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q11-I03 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 3 | Anomalies vérifiées | La vérification humaine des sinistres signalés comme suspects, avant décision, reste indispensable. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q11-I04 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 4 | Reprise sur cas complexes | La reprise en main humaine des sinistres complexes ou sensibles est essentielle à la qualité du traitement. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q11-I05 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 5 | Équité de traitement | L’IA ne doit jamais conduire à traiter différemment les assurés selon leur profil. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q11-I06 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 6 | Décision expliquée | Une décision d’indemnisation assistée par l’IA doit pouvoir être expliquée à l’assuré. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q11-I07 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 7 | Relation préservée | L’automatisation ne doit pas dégrader la qualité de la relation avec l’assuré sinistré. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q11-I08 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 8 | Responsabilité humaine | La décision finale sur un sinistre reste de la responsabilité du gestionnaire, jamais de l’IA seule. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q11-I09 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 9 | Suspects validés sans contrôle | Les sinistres signalés comme suspects peuvent être traités sans vérification humaine. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q11-I10 | Q11 | T5 — Gestionnaire sinistres IA | 10 | Cas complexes automatisés | Les sinistres complexes peuvent être réglés par l’IA seule, sans reprise en main humaine. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q12-I01 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 1 | Saisie automatisée | La saisie automatique des données des documents entrants par OCR et NLP fait gagner un temps précieux au cabinet. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q12-I02 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 2 | Emails classés | Le classement automatique des emails entrants aide l’ensemble du cabinet à ne perdre aucune demande. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q12-I03 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 3 | Courriers types générés | La génération automatique de courriers types fluidifie les échanges récurrents du cabinet. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q12-I04 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 4 | Documents manquants suivis | Les relances automatiques des pièces manquantes accélèrent la complétude des dossiers. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q12-I05 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 5 | Tâches répétitives automatisées | L’automatisation des tâches administratives répétitives libère du temps pour des missions à plus forte valeur. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q12-I06 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 6 | Modèles réutilisés | Les modèles dynamiques alimentés par les données du dossier fiabilisent la production de documents. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q12-I07 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 7 | Données contrôlées | Le contrôle humain des données extraites automatiquement, avant validation, sécurise la qualité des dossiers. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q12-I08 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 8 | Traçabilité assurée | La traçabilité RGPD des actions automatisées est indispensable au bon fonctionnement du cabinet. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q12-I09 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 9 | Saisie intégrale manuelle | La saisie des données des documents entrants doit rester entièrement manuelle, sans extraction automatique. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q12-I10 | Q12 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 10 | Relances au cas par cas | Les pièces manquantes doivent être réclamées uniquement par des relances rédigées au cas par cas. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q13-I01 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 1 | Gisement d’efficacité | L’automatisation des tâches administratives est le levier d’efficacité le plus immédiat pour un cabinet. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q13-I02 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 2 | Temps réorienté | Le temps libéré par l’automatisation doit être réorienté vers les missions à forte valeur ajoutée. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q13-I03 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 3 | Erreurs réduites | Une production administrative automatisée réduit les erreurs de ressaisie dans les dossiers. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q13-I04 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 4 | Qualité de service | Une production administrative fluide améliore la qualité de service perçue par le client. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q13-I05 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 5 | Supervision maintenue | Les tâches automatisées doivent rester sous contrôle humain pour éviter les erreurs en chaîne. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q13-I06 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 6 | Données maîtrisées | La qualité des données traitées conditionne la fiabilité de toute automatisation. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q13-I07 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 7 | Montée en compétences | Réussir l’automatisation suppose de former les collaborateurs aux nouveaux outils. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q13-I08 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 8 | Traçabilité RGPD | La traçabilité des actions automatisées est indispensable au respect du RGPD. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q13-I09 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 9 | Automatisation négligeable | L’automatisation des tâches administratives n’apporte aucun gain d’efficacité au cabinet. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q13-I10 | Q13 | T6 — Assistant(e) de production IA / Administratif IA | 10 | Supervision superflue | Les tâches administratives automatisées n’ont pas besoin de rester sous contrôle humain. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q14-I01 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 1 | Modèles interprétés | Les modèles de scoring utilisés en assurance doivent pouvoir être interprétés, pas seulement appliqués. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q14-I02 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 2 | Biais surveillés | Les biais possibles d’un modèle de tarification ou de scoring doivent être recherchés et corrigés. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q14-I03 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 3 | Limites connues | Connaître les limites d’un modèle est aussi important que connaître ses performances. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q14-I04 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 4 | Données de qualité | La fiabilité d’un modèle dépend d’abord de la qualité des données qui l’alimentent. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q14-I05 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 5 | Explicabilité exigée | Un modèle utilisé pour décider d’une tarification doit pouvoir être expliqué. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q14-I06 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 6 | Résultats contrôlés | Les résultats d’un modèle doivent être confrontés à l’expertise métier avant d’être suivis. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q14-I07 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 7 | Hypothèses tracées | Les hypothèses retenues dans un modèle doivent être documentées et revues régulièrement. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q14-I08 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 8 | Dérives détectées | La performance d’un modèle doit être surveillée dans le temps pour détecter les dérives. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q14-I09 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 9 | Boîte noire acceptée | Un modèle de scoring peut être appliqué sans chercher à l’interpréter ni à l’expliquer. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q14-I10 | Q14 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 10 | Biais ignorés | Les biais d’un modèle de tarification ne méritent pas d’être recherchés ni corrigés. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q15-I01 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 1 | Gouvernance définie | Un responsable doit définir des règles claires d’usage de l’IA pour son équipe. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q15-I02 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 2 | Droits d’accès encadrés | Les droits d’accès aux outils et aux données IA doivent être attribués selon les besoins de chacun. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q15-I03 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 3 | Audit algorithmique | Les systèmes IA utilisés par l’équipe doivent pouvoir faire l’objet d’un audit régulier. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q15-I04 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 4 | Conduite du changement | L’accompagnement des collaborateurs est indispensable à une adoption réussie de l’IA. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q15-I05 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 5 | Pilotage par tableaux de bord | Le suivi des usages IA par des tableaux de bord aide à piloter la transformation de l’équipe. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q15-I06 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 6 | Responsabilités clarifiées | Chacun doit savoir ce qu’il peut et ne peut pas déléguer à l’IA dans son travail. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q15-I07 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 7 | Montée en compétences | Le responsable doit organiser la montée en compétences IA de son équipe. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q15-I08 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 8 | Usages encadrés | Des règles internes sur les données et les outils autorisés protègent le cabinet et ses clients. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q15-I09 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 9 | Gouvernance absente | Un responsable n’a pas besoin de définir de règles d’usage de l’IA pour son équipe. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q15-I10 | Q15 | T7 — Actuaire IA / Analyste risques IA & Manager IA | 10 | Accompagnement superflu | L’adoption de l’IA ne nécessite aucun accompagnement particulier des collaborateurs. | Attitudes | Évalue une posture, une croyance, une perception de valeur ou de risque. | |
| Q16-I01 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 1 | Échéance connue | L’entrée en application de l’AI Act (2 août 2026) concerne directement les acteurs de l’assurance. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q16-I02 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 2 | Systèmes à haut risque | Certains usages IA en assurance (tarification, scoring santé ou vie) relèvent des systèmes à haut risque. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q16-I03 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 3 | Classification nécessaire | Un cabinet doit savoir classer ses systèmes IA selon leur niveau de risque. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q16-I04 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 4 | Supervision humaine | Les systèmes IA à haut risque doivent rester sous supervision humaine effective. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q16-I05 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 5 | Documentation exigée | Les usages IA à risque doivent être documentés pour démontrer leur conformité. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q16-I06 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 6 | Transparence due | Un client doit pouvoir être informé lorsqu’une IA contribue à une décision le concernant. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q16-I07 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 7 | Sanctions dissuasives | Le non-respect de l’AI Act expose à des sanctions pouvant atteindre 35 M€. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q16-I08 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 8 | Veille réglementaire | Un cabinet doit suivre l’évolution du cadre IA, y compris les ajustements de calendrier en cours. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q16-I09 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 9 | Échéance ignorée | L’entrée en application de l’AI Act ne concerne pas les acteurs de l’assurance. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q16-I10 | Q16 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 10 | Supervision facultative | Les systèmes IA à haut risque peuvent fonctionner sans supervision humaine. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q17-I01 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 1 | Responsable de traitement | Le courtier est responsable de traitement des données personnelles de ses clients. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q17-I02 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 2 | Base légale identifiée | Chaque traitement de données client doit reposer sur une base légale identifiée. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q17-I03 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 3 | Minimisation des données | Seules les données nécessaires à la finalité poursuivie doivent être collectées. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q17-I04 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 4 | Droits des assurés | Les assurés doivent pouvoir exercer leurs droits face à une décision automatisée les concernant. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q17-I05 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 5 | Décision automatisée encadrée | Une décision produisant des effets juridiques ne doit pas reposer sur la seule automatisation sans garantie. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q17-I06 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 6 | Sécurité des données | Les données clients doivent être protégées par des mesures de sécurité appropriées. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q17-I07 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 7 | Durée limitée | Les données ne doivent être conservées que le temps nécessaire à leur finalité. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q17-I08 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 8 | Sous-traitants encadrés | Le recours à un outil IA tiers doit être encadré par les garanties RGPD nécessaires. | Capacité à agir dans des situations concrètes | Évalue une aptitude à décider, contrôler, encadrer ou appliquer l’IA dans un cas métier concret. | |
| Q17-I09 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 9 | Responsabilité déclinée | Le courtier n’est pas responsable du traitement des données personnelles de ses clients. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. | |
| Q17-I10 | Q17 | T8 — Conformité AI Act assurance & RGPD assurance | 10 | Droits négligés | Les assurés n’ont pas à pouvoir exercer leurs droits face à une décision automatisée. | Connaissances | Évalue un savoir, un principe métier/réglementaire ou une compréhension des limites. |